ربط الأنظمة المالية

حلول التكامل للبرامج المالية لربط الأنظمة بدقة وكفاءة


حلول التكامل المالي والتقنيلماذا التكامل مهم؟حالات الاستخدام القيمة النهائية

حلول التكامل المالي والتقني

في الاقتصاد الرقمي اليوم، تولّد شركات التكنولوجيا المالية (Fintech) والمنصات الإلكترونية كميات هائلة من المعاملات يوميًا. هذه المعاملات سواء كانت مدفوعات، شحن محافظ إلكترونية، عمولات، تسويات مع المورّدين، أو مبيعات عبر المنصات يجب تحويلها بدقة إلى قيود مالية داخل أنظمة تكامل الـ ERP أو النظام المالي الأساسي للشركة. وبدون حلول تكامل قوية، تواجه الشركات مخاطر مثل التسويات اليدوية، التأخر في إعداد التقارير، ومشاكل الامتثال.​

تقدّم شركة Connected Gateway Inc. خدمات تكامل API وحلول تكامل برمجي شاملة تعمل على سد الفجوة بين الأنظمة التشغيلية، منصات الإدارة المالية، والأنظمة الخارجية مثل البنوك والجهات الحكومية. حلولنا تضمن أن كل معاملة تجارية تتحول تلقائيًا إلى قيد محاسبي دقيق جاهز للتقارير المالية، المراجعة، واتخاذ القرارات.​

لماذا التكامل مهم؟

غالبًا ما تعمل شركات التكنولوجيا المالية والمنصات الإلكترونية على أنظمة أمامية متخصصة لإدارة تفاعلات العملاء، المدفوعات، والمحافظ الرقمية. ومع ذلك، نادرًا ما تكون هذه الأنظمة مصممة للتعامل مع الدورة الكاملة للأعمال أو للربط مع الأطراف الخارجية. من أبرز التحديات:

  • تعدد الشركات والعملات.
  • الامتثال التنظيمي (SAMA، IFRS، SOCPA، الفوترة الإلكترونية ZATCA، إلخ).
  • إعداد تقارير مالية موحّدة عبر الشركات التابعة.
  • تكامل EDI آمن ومؤتمت مع البنوك والبوابات الحكومية.

تساعد Connected Gateway الشركات على تجاوز هذه التحديات من خلال ضمان التدفق السلس للبيانات ليس فقط بين الأنظمة الأساسية، بل أيضًا مع الجهات التنظيمية، المؤسسات المالية، والشركاء التجاريين عبر تكامل التطبيقات المؤسسية (Enterprise Application Integration) وتكامل الأنظمة التقنية (Technical Systems Integration).

منهجية التكامل في Connected Gateway

1. تحويل وربط المعاملات

  • ربط دقيق للمبيعات، المرتجعات، العمولات، والمدفوعات مع أنظمة الـ ERP.
  • الاعتراف الفوري بالإيرادات، المصروفات، والالتزامات.

2. تكامل الأنظمة الخلفية وأنظمة الأعمال

  • ربط الموارد البشرية، المشتريات، CRM، البنوك، والأنظمة الحكومية.
  • أتمتة الرواتب، المزايا، والمصروفات داخل المحاسبة.

3. التكامل مع الجهات الحكومية والبنوك

  • الامتثال للفوترة الإلكترونية (ZATCA، VAT، GST).
  • منصات تكامل API لاستيراد كشوف الحساب وتنفيذ المدفوعات تلقائيًا.
  • تكاملات Open Banking / PSD2.

4. أتمتة العمليات المالية

  • باستخدام واجهات APIs، RabbitMQ/Kafka، وموصلات مخصّصة للمزامنة اليومية أو اللحظية.

5. التسويات والامتثال

  • منطق تسوية مؤتمت بين ERP، البنوك، ومزوّدي الدفع.
  • الامتثال لمتطلبات التدقيق.

6. بنية تحتية قابلة للتوسع وآمنة

تكامل B2B للتعامل مع كميات ضخمة من البيانات مع تشفير كامل وتتبع لجميع العمليات.

حالات الاستخدام

شركات التكنولوجيا المالية (محافظ إلكترونية، بنوك رقمية، منصات دفع):

  • تحويل معاملات المحافظ إلى قيود محاسبية.
  • أتمتة تسوية تقارير التسويات البنكية.
  • رؤية لحظية للإيرادات والأرصدة عبر حلول التكامل.

المنصات الإلكترونية (B2C و B2B):

  • أتمتة العمولات ومدفوعات الموردين.
  • تكامل أوامر العملاء، المرتجعات، والنزاعات.

تكاملات عبر المؤسسات والامتثال:

  • ربط ERP مع بوابات الفوترة الإلكترونية الحكومية.
  • أتمتة رفع كشوف الحسابات البنكية، المدفوعات، والتسويات.
  • رؤية شاملة للدورة الكاملة عبر تكامل B2B بين ERP، الموارد البشرية، المشتريات، وCRM.

القيمة المضافة للأعمال

  • الدقة: القضاء على الأخطاء اليدوية عبر خدمات التكامل البرمجي.
  • الكفاءة: تقليل عبء فرق المالية بنسبة تصل إلى 60%.
  • الامتثال: توافق كامل مع القوانين والمعايير المالية.
  • الشفافية: لوحات متابعة لحظية للإيرادات، الالتزامات، والتدفق النقدي.
  • القابلية للتوسع: تكامل الأنظمة التقنية المستعد لدعم النمو السريع.

القيمة النهائية

في Connected Gateway، نؤمن بشعار: الأتمتة طريقك إلى تقارير أذكى

إن حلولنا في مجال التكامل لقطاع التكنولوجيا المالية، المنصات الإلكترونية، والمؤسسات تتجاوز مجرد تحويل المعاملات، لتقدّم إطارًا متكاملًا يربط الأنظمة الأمامية، الـ ERP، الوظائف الخلفية، البنوك، والجهات الحكومية في منظومة واحدة آلية ومتوافقة

النتيجة ليست فقط كفاءة تشغيلية، بل رؤية استراتيجية تمكن صانعي القرار من اتخاذ قرارات أسرع قائمة على البيانات مع الحفاظ على الامتثال والحوكمة.